Bagaimana penipuan ini biasanya berfungsi
Penelefon — kadangkala mesej suara automatik, kadangkala "pegawai" secara langsung — mendakwa daripada pihak polis (PDRM), Lembaga Hasil Dalam Negeri (LHDN), Bank Negara Malaysia, pihak kastam, atau mahkamah. Mereka menyatakan identiti, nombor telefon atau akaun bank anda dikaitkan dengan jenayah: pengubahan wang haram, bungkusan atas nama anda berisi barang haram, saman belum dibayar, atau kesalahan imigresen.
Panggilan itu direka bergerak lebih pantas daripada anda boleh berfikir. Anda mungkin dipindahkan kepada beberapa "pegawai" secara berturutan — "pegawai polis," kemudian "pendakwa," kemudian "pegawai pematuhan bank" — setiap satu menambah tekanan dan gambaran keaslian. Anda selalunya diberitahu kes itu sulit dan anda tidak boleh memberitahu bank, keluarga, atau polis sebenar, kononnya untuk melindungi siasatan.
Permintaan itu sentiasa berbentuk sama: pindahkan wang — digambarkan sebagai "untuk pengesahan," "ke akaun selamat dalam siasatan," atau sebagai ikat jamin — atau bayar denda serta-merta untuk mengelak ditahan atau didakwa. Sesetengah versi meminta anda memasang aplikasi kongsi skrin atau capaian jauh "supaya pegawai boleh membimbing anda melalui siasatan," yang sebenarnya cara mereka mengawal telefon anda dan mengeluarkan wang daripada akaun bank anda terus.
Tiada agensi kerajaan Malaysia sebenar beroperasi sedemikian. PDRM, LHDN, Bank Negara, mahkamah dan pihak kastam tidak menyiasat atau menyelesaikan perkara jenayah melalui telefon, dan tiada satu pun akan meminta anda memindahkan wang untuk "bersihkan nama" atau "membuktikan anda tidak bersalah."
Tanda amaran
- Panggilan mencipta rasa mendesak dan takut — ditahan, didakwa, atau "kes anda akan bertambah teruk" jika tidak bertindak segera
- Anda diminta memindahkan wang sendiri ke akaun "selamat" atau "pengesahan"
- Penelefon tahu beberapa butiran peribadi (nama, nombor IC) tetapi permintaan itu sendiri tidak logik
- Anda diarah merahsiakan panggilan itu, termasuk daripada bank anda sendiri
- ID penelefon kelihatan rasmi, atau penelefon mendakwa panggilan "dipindahkan" daripada talian hotline sebenar
Jika anda sedang disasarkan sekarang
Letakkan telefon. Jangan pindahkan sebarang wang, jangan pasang mana-mana aplikasi yang diminta penelefon, dan jangan baca kata laluan sekali guna (OTP/TAC) kepada sesiapa. Jika anda mahu semak sama ada kes itu benar-benar wujud, telefon semula agensi tersebut menggunakan nombor yang anda cari secara berasingan — daripada laman web rasmi atau nombor yang sudah disimpan dalam telefon anda — bukan nombor yang diberikan oleh penelefon atau nombor yang anda hubungi semula sejurus selepas meletakkan telefon.
Jika penelefon mengarahkan anda ke akaun bank tertentu, anda boleh semak akaun itu berbanding akaun keldai yang dilaporkan di Semak Mule sebelum menganggapnya benar dalam apa jua cara.
Jika anda sudah kehilangan wang
Bertindak pantas — jam pertama paling penting untuk menyekat pemindahan sebelum wang dipindahkan lagi. Rujuk Kena scam di Malaysia? 24 jam pertama untuk langkah tepat: siapa dihubungi, dalam susunan apa, dan apa perlu disimpan sebagai bukti.
Soalan Lazim
Bolehkah polis, LHDN atau mahkamah benar-benar menelefon dan meminta saya bayar denda untuk elak ditahan?
Tidak. Agensi kerajaan Malaysia tidak menyelesaikan perkara jenayah atau cukai dengan meminta anda memindahkan wang melalui telefon, sama ada digambarkan sebagai denda, ikat jamin, atau "pengesahan." Perkara undang-undang sebenar dikendalikan melalui notis bertulis rasmi dan proses secara peribadi atau mahkamah, bukan satu panggilan telefon mendesak yang menuntut pemindahan segera.
Penelefon sudah tahu nombor IC dan alamat saya — bukankah itu menjadikannya benar?
Tidak — butiran peribadi boleh datang daripada kebocoran data, percubaan penipuan sebelumnya, atau media sosial, dan penipu menggunakannya secara sengaja untuk kelihatan boleh dipercayai. Kewujudan butiran peribadi yang tepat tidak menjadikan permintaan asas (pindahkan wang untuk "membuktikan anda tidak bersalah") kurang mustahil bagi sebuah agensi sebenar untuk membuatnya.
Bagaimana jika mereka arahkan saya jangan beritahu sesiapa, termasuk bank saya?
Arahan itu sendiri adalah tanda amaran. Siasatan sebenar tidak bergantung kepada anda berdiam diri daripada bank sendiri. Jika anda diarah merahsiakan sebarang arahan kewangan daripada bank anda, anggap itu sebagai sebab untuk berhenti dan sahkan secara berasingan sebelum melakukan apa-apa lagi.